بانک TD دستیار مجازی مبتنی بر هوش مصنوعی برای تیمهای فروش و معاملات سهام معرفی کرد
بانک TD از زیرمجموعه معاملاتی خود، TD Securities، در تاریخ 8 ژوئیه دستیار مجازی مبتنی بر هوش مصنوعی را برای پشتیبانی از تیمهای فروش، معاملات و بخش تحقیق در عملیات بازار سرمایه رونمایی کرد. این سامانه با هدف بهبود جریان کاریِ کارکنان بخش فرانتآفیس، دسترسی سریع به بینشهای مشتری و جمعبندی تحقیقات سهامی طراحی شده است.
چرا این پروژه مهم است؟
با وجود مقررات سختگیرانه در بازارهای سرمایه، حوزه معاملات سهام از پیشگامان نوآوریهای فناوری در خدمات مالی بوده است. با این حال، پذیرش سریع عاملهای خودگردان و کاربردهای هوش مصنوعی در بانکها با احتیاط بیشتری همراه بوده است. راهاندازی دستیار مجازی TD نشاندهنده گام عملیاتی و کنترلشدهای است که میتواند الگوی قابلتوسعهای برای دیگر نهادهای مالی باشد.
ویژگیها و معماری فنی
– مدلها و زیرساخت: TD Securities از مدلهای GPT شرکت OpenAI بهعنوان هسته فناوری استفاده کرده و این دستیار با زیرساخت ابری داخلی بانک یکپارچه شده است. علاوه بر آن، کاربران به مدل بنیادین بانک، «TD AI Prism» نیز دسترسی دارند؛ مدلی که با هدف پردازش حجم بسیار بالاتری از داده و نگهداری دادههای مشتری در محیط داخلی توسعه یافته است.
– مدیریت دانش و RAG: این سامانه بهعنوان یک سیستم مدیریت دانش عمل میکند و از فرآیندهای Retrieval-Augmented Generation (بازیابی تقویتشده تولید) برای واکشی، تجمیع و ترکیب اطلاعات استفاده میکند تا خلاصههای مرتبط و وابسته به زمینه (context-aware) تولید کند. به عبارت دیگر، مدل میتواند اسناد داخلی، تحقیقات تحلیلی و دادههای بازار را بازیابی کرده و پاسخهایی کاربردی برای تیم فروش ایجاد کند.
– منابع داده: دستیار به اسناد تحقیقاتی داخلی، دادههای تاریخی سهام و پروندههای نظارتی مانند گزارشهای 13F (گزارش مالکیت موقعیتهای سرمایهگذاری نهادی در آمریکا) دسترسی دارد و این اطلاعات را برای پاسخگویی به سوالات مشتریان و پشتیبانی از مذاکرات فروش بهکار میگیرد.
– قابلیتهای پیشرفته: از جمله قابلیتهای شاخص این دستیار میتوان به تبدیل پرسشهای زبان طبیعی به پرسوجوی SQL (text-to-SQL) اشاره کرد که جستجوی سازگار و دقیق در دیتابیسهای جدولی را ممکن میسازد.
فرآیند توسعه و چالشها
ایده اولیه از سوی یکی از اعضای تیم فروش تحقیق سهام مطرح شد و از طریق پلتفرم داخلی نوآوری TD Invent به تیم مسئول ارائه شد؛ پلتفرمی که امکان بررسی مسئولانه و مقیاسپذیر ایدهها را فراهم میآورد. توسعه این پروژه با همکاری تیمهای فناوری، شرکت کانادایی Layer 6 (که توسط TD در 2018 خریداری شده) و شرکای استراتژیک دیگر انجام شد.
پیادهسازی هوش مصنوعی در محیط بانکی چالشهایی مانند حاکمیت داده، کنترلهای داخلی و حفظ حریم خصوصی مشتریان به همراه دارد. به گفته مدیر فناوری TD Securities، مدیریت این چالشها نیازمند چارچوبهای جامع حکمرانی، سیاستهای استفاده امن و مکانیزمهای بازخورد برای کاهش خطاها و توهمهای مدل (hallucinations) است. تیم توسعه با بهکارگیری بهینهسازیهای مبتنی بر مهندسی پرامپت و بازیابی مثالهای کمنمونه (few-shot) توانست بدون نیاز به فاینتیون مدل مادر، عملکرد مطلوب در زمینه تعامل با دادههای ساختاریافته و بدونساختار را کسب کند.
چارچوب گستردهتر و رقابت در صنعت
TD تنها بازیگر بانکی نیست که به سمت دستیارها و عاملهای مبتنی بر هوش مصنوعی حرکت کرده است؛ بانکهای بزرگی مانند BNY، Wells Fargo و Capital One نیز نمونههایی از استفاده از راهحلهای چندعامله و دستیارهای داخلی را معرفی کردهاند. تمایل به استفاده تجاری از این ابزارها همزمان با افزایش آشنایی کارکنان با ابزارهای عمومی مانند ChatGPT و نیاز به چارچوبهای امن و شفاف برای کاربرد در محیطهای حساس مالی در حال رشد است.
چشمانداز
مدیران TD چشماندازی دارند که این دستیار نهفقط بهعنوان ابزاری داخلی برای بهبود تجربه همکاران و مشتریان، بلکه بهعنوان نقطه تماس ارزشآفرین برای مشتریان خارجی TD Securities نیز قابل توسعه باشد. اگر این راهبرد موفق باشد، افزایشی در کیفیت مشاوره سرمایهگذاری، سرعت پاسخدهی به مشتریان نهادی و بهرهوری تیمهای فروش قابل انتظار است که میتواند الگویی برای دیگر مؤسسات مالی نیز فراهم کند.